Chi si affida a un consulente finanziario indipendente ha spesso a che fare con una persona che gestisce una propria piccola impresa. Dietro quello studio c'è probabilmente una società che esegue le operazioni, custodisce i conti dei clienti e verifica la conformità normativa. Per oltre 32,000 consulenti quella società è LPL Financial. Il gruppo si definisce il maggiore broker-dealer indipendente degli Stati Uniti, cioè una società che esegue le operazioni per conto di consulenti titolari di un proprio studio. I suoi clienti sono i consulenti e le divisioni di gestione patrimoniale delle istituzioni finanziarie, non gli investitori stessi.
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